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Conseil en gestion de patrimoine Gestion privée et défiscalisation

L’expertise de Courtier & Prêt est un véritable atout pour vous. En toute transparence, nous saurons vous guider de façon ciblée dans l’univers de la fiscalité, des taux, du droit bancaire et des réglementations. 

Notre objectif est d’aborder ensemble les grandes étapes de votre vie : développer un patrimoine financier, immobilier, professionnel ou encore préparer sa retraite, transmettre son patrimoine ou bien défiscaliser…  . 

Après analyse de toutes les composantes de votre patrimoine –en prenant en compte votre situation personnelle et professionnelle tout en l’intégrant à l’environnement économique, juridique et financier–, nous traduisons, à partir de cette étude, vos objectifs en projets d’investissements immobiliers et financiers.

Ainsi, Courtier & Prêt vous proposera des solutions adaptées pour une gestion cohérente de vos avoirs. Pour cela, nous disposons, via nos partenaires, d’une gamme de produits présentant de larges avantages en termes de défiscalisation et d’économies d’impôts (dispositifs PINEL, LMP/LMNP, loi Malraux…) ainsi que des placements financiers type assurance vie. Le tout avec un accompagnement dans la durée tant au niveau fiscal, patrimonial et financier.

 

  Assurance Vie

Faut-il privilégier la performance au détriment de la sécurité en sélectionnant un multisupport riche en unités de compte ou au contraire garantir son capital avec un fonds euros et/ou un support immobilier ?

Dans cet univers financier aux contours flous et risqués, Courtier et Prêt vous accompagnera au mieux de vos intérêts.

Souple, diversifiée et susceptible, au choix, de déboucher sur le versement d’une rentre viagère peu fiscalisée ou d’un capital que l’on pourra récupérer à son rythme en franchise partielle d’impôt, l’assurance vie est un placement retraite imbattable. Ce d’autant plus qu’en cas de décès, le contrat, non comptabilisé dans l’actif successoral, sera transmis aux bénéficiaires désignés de votre choix en franchise partielle de droit jusqu’à 152 500 euros (30 500 euros pour les primes versées à partir de 70 ans). Pour faire fructifier cette épargne au long cours, plusieurs options de gestion sont ouvertes, dont le choix dépend de son aversion au risque et du temps d’immobilisation dont on dispose.

Ainsi, Courtier et Prêt sélectionne les meilleurs fonds dédiés à l’assurance vie existant sur les marchés financiers. Investissez sereinement en fonction du degré de risque que vous acceptez et de la durée pour laquelle vous envisagez votre placement.

• Investissez en fonds sécurisés pour bénéficier d’une garantie du capital investi et d’une rentabilité sûre définie annuellement.
• Découvrez également notre offre assurance vie complète, en unités de compte, qui vous donne accès à une large gamme d’investissements diversifiés sectoriellement et géographiquement.
• Profitez de notre expertise sur les fonds immobiliers incorporés dans nos placements assurance vie. L’investissement en immobilier de bureaux permet de contrecarrer la baisse des fonds euro et de booster les performances de vos contrats en limitant le risque inhérent à ce type d’investissement.
• L’immobilier d’entreprise est un placement solide et non soumis aux variations des marchés financiers. L’immobilier est une valeur refuge pour les investisseurs notamment dans un contexte de taux faibles (fonds euro). Ce type de placement est une alternative ou un complément au fonds euro et il doit permettre de booster une rentabilité globale.

 

  Suivi patrimonial, fiscal et financier  

Afin de vous accompagner dans la durée, Nous vous proposons, avec l’aide de nos partenaires, une assistance patrimoniale, financière, juridique et fiscale. L’objectif est d’être à vos côtés, de simplifier vos démarches et de construire, ensemble, votre patrimoine dans la durée et en toute confiance.

 

  L’expertise Courtier et Prêt en terme de défiscalisation immobilière

Dispositif PINEL « Conjuguer réduction d’impôt et immobilier patrimonial dans les grandes villes »
Loueur en meublé LMP/LMNP « L’immobilier de services »
Loi Malraux / Monuments Historiques « Des vieilles pierres à rénover pour défiscaliser »

 N’hésitez pas à prendre rendez-vous avec un conseiller Courtier Et Prêt pour davantage d’informations légales et commerciales.

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